Bank i import wyciągów CSV

Transakcje bankowe są podstawą ewidencji w Normanie: Norman łączy je z fakturami i dokumentami i na ich podstawie oznacza faktury jako opłacone. Transakcje dodasz na trzy sposoby: przez połączenie z bankiem, z pliku CSV albo ręcznie.

Połącz bank

1. Otwórz Księgowość, zakładka Transakcje, i kliknij Synchronizuj z bankiem. Możesz też przejść do Konto → Konta bankowe i kliknąć Dodaj konto bankowe.
2. Wybierz bank z listy popularnych banków albo kliknij Zobacz wszystkie banki.
3. Zaloguj się w swoim banku i zgódź się na udostępnienie danych rachunku.

Połączenie działa przez licencjonowanego dostawcę usług dostępu do informacji o rachunku. Norman tylko odczytuje transakcje: nie zleca przelewów z Twojego rachunku. Na liście są między innymi PKO Bank Polski, ING, mBank, Bank Pekao, Erste Bank Polska, BNP Paribas, Bank Millennium i Alior Bank. Ile historii bank udostępni przy pierwszym połączeniu, zależy od banku.

Liczba połączonych rachunków zależy od planu.

Import wyciągu CSV

Jeśli Twojego banku nie ma na liście albo chcesz dodać starsze transakcje, zaimportuj wyciąg.

1. Pobierz w bankowości internetowej historię rachunku w pliku CSV.
2. W Normanie otwórz Księgowość, zakładka Transakcje, kliknij Dodaj transakcję i wybierz Prześlij wyciąg bankowy.
3. W polu Kwoty w tym pliku zostaw Automatycznie (według znaków plus i minus). Jeśli plik nie rozróżnia wpływów i wydatków znakiem, wybierz Wydatki (wszystkie kwoty) albo Przychody (wszystkie kwoty).
4. W polu Kategoria zostaw Automatycznie (reguły i kategoryzacja) albo wybierz jedną kategorię dla wszystkich wierszy.
5. Przeciągnij plik CSV albo ZIP.

Norman sam rozpoznaje układ pliku. Zna formaty wyciągów z Alior Banku, mBanku, PKO BP, ING, Pekao i Santandera, a pliki innych banków rozpoznaje po nagłówkach kolumn. Polskie znaki odczyta z plików w kodowaniu UTF-8, Windows-1250 i ISO-8859-2.

Jeśli JDG przeszła do Normana w trakcie roku, transakcje sprzed pierwszego miesiąca w Normanie nie wpływają na rozliczenia: te miesiące wpisujesz jako kwoty narastająco. Zobacz Pierwsze kroki: JDG w Normanie.

Dodaj transakcję ręcznie

Płatność gotówką albo z rachunku, którego nie połączysz, dodasz przez Dodaj transakcję i Utwórz ręcznie.

Transakcje w walutach obcych

Transakcję z rachunku walutowego Norman przelicza na złote po średnim kursie NBP z ostatniego dnia roboczego przed jej datą. Dopóki NBP nie opublikuje kursu, transakcja ma na liście kreskę zamiast kwoty w złotych, a w szczegółach napis Czeka na kurs NBP. Nic nie musisz robić: Norman przeliczy ją sam, gdy kurs będzie dostępny. Do podatków Norman nie używa innych kursów niż NBP.

Wypłaty prywatne i zwroty

• Przelew na prywatny rachunek właściciela JDG oznacz kategorią wypłaty prywatnej. Nie trafia do KPiR.
• Zwrot pieniędzy od dostawcy albo dla klienta oznacz polem Czy to zwrot?. Zwrot dla klienta zmniejsza przychód, a zwrot od dostawcy zmniejsza koszt.

Czego Norman jeszcze nie robi

• Nie łączy się z każdym polskim bankiem. Jeśli Twojego banku nie ma na liście, importuj wyciągi CSV.
• Nie ma ręcznego przypisywania kolumn pliku CSV: Norman rozpoznaje układ sam.
• Nie wysyła przelewów, na przykład podatku albo składek ZUS: płacisz je w swoim banku.