Erste Steuererklärung: was du brauchst und wie du abgibst
Deine erste Steuererklärung in 5 Schritten: welche zwei Unterlagen genügen, wo du sie findest, was Erstabgeber am häufigsten absetzen und wann die Erstattung kommt. Im Schnitt sind es 1.095 €.
- Kategorie
- Steuern
- Aktualisiert
- Autor:in
- Diana Chebotareva
Die erste Steuererklärung fühlt sich nach Behörde an, ist aber vor allem eine Sammelaufgabe: zwei Unterlagen finden, Fragen beantworten, abschicken. Diese Anleitung führt dich durch jeden Schritt, von der Steuer-ID bis zum Steuerbescheid. Und sie räumt die größte Sorge ab: Wer einmal freiwillig abgibt, verpflichtet sich damit nicht für die Zukunft.
Das Wichtigste in Kürze
- Zwei Unterlagen genügen meist: die Steuer-Identifikationsnummer und die Lohnsteuerbescheinigung. Dazu deine IBAN für die Erstattung.
- Belege bleiben zu Hause: Seit 2017 gilt die Belegvorhaltepflicht. Du bewahrst Nachweise auf und schickst sie nur, wenn das Finanzamt fragt.
- 1.230 € Werbungskosten-Pauschale bekommst du automatisch, ohne einen einzigen Nachweis.
- Freiwillig abgeben lohnt sich: im Schnitt rund 1.095 € Erstattung, und du kannst bis zu vier Jahre zurückgehen.
- Keine Dauerpflicht: Eine erste freiwillige Abgabe verpflichtet dich nicht, künftig jedes Jahr abzugeben.
Diese Unterlagen brauchst du
| Unterlage | Wo du sie findest |
|---|---|
| Steuer-Identifikationsnummer (11 Stellen) | Auf der Lohnsteuerbescheinigung und auf jedem Brief vom Finanzamt |
| Lohnsteuerbescheinigung | Vom Arbeitgeber, meist im Gehaltsportal. Das Finanzamt hat die Daten bereits elektronisch |
| Bankverbindung (IBAN) | Deine Banking-App genügt. Auf dieses Konto überweist das Finanzamt die Erstattung |
| Nachweise für größere Ausgaben | In deinen Unterlagen. Du hebst sie nur auf, mitschicken musst du nichts |
Mehr ist es nicht. Seit 2017 gilt die Belegvorhaltepflicht: Belege werden nicht mehr mit der Erklärung eingereicht, sondern nur aufbewahrt, bis das Finanzamt sie anfordert. Und weil dein Arbeitgeber die Lohndaten schon elektronisch übermittelt hat, geht es in der Erklärung vor allem um deine Ausgaben.
In 5 Schritten zur Abgabe
- Unterlagen bereitlegen: Steuer-ID und Lohnsteuerbescheinigung, siehe Tabelle oben.
- Geführte Fragen beantworten: In Norman beantwortest du verständliche Fragen zu Job, Arbeitsweg und Ausgaben, statt Formularzeilen zu suchen.
- Erstattung live prüfen: Während du antwortest, rechnet Norman die voraussichtliche Erstattung mit. Du siehst schon vor der Abgabe, was zurückkommt.
- Per ELSTER abgeben: Die Übermittlung ans Finanzamt läuft direkt per ELSTER. Ein eigenes ELSTER-Konto brauchst du nicht.
- Bescheid abwarten und prüfen: Nach einigen Wochen kommt der Steuerbescheid. Vergleiche ihn mit deiner Erklärung.
Bist du nicht zur Abgabe verpflichtet, kannst du sogar rückwirkend starten: Die freiwillige Erklärung ist bis zu vier Jahre nach dem Steuerjahr möglich, im Schnitt mit rund 1.095 € Erstattung pro Jahr. Welche Jahre noch offen sind, zeigt unsere Fristenübersicht.
Das setzen Erstabgeber am häufigsten ab
Die ersten 1.230 € Werbungskosten zieht das Finanzamt automatisch ab, ganz ohne Nachweise. Alles darüber trägst du einzeln ein. Geh die Liste durch und übernimm, was auf dein Jahr zutrifft:
- Arbeitsweg: Die Entfernungspauschale zählt für jeden Arbeitstag im Büro. Bei einem längeren Pendelweg liegt oft schon sie allein über der Pauschale.
- Home-Office: 6 € pro Tag im Home-Office, bis zu 1.260 € im Jahr.
- Arbeitsmittel: Laptop, Monitor, Schreibtisch, Fachliteratur, soweit selbst bezahlt.
- Fortbildung: Kurse, Zertifikate, Prüfungsgebühren und die Fahrten dorthin.
Wann kommen Bescheid und Erstattung?
Nach der Abgabe prüft das Finanzamt deine Erklärung. Der Steuerbescheid kommt üblicherweise nach einigen Wochen, typischerweise 4 bis 12. Die Erstattung überweist das Finanzamt auf die IBAN aus deiner Erklärung, in der Regel kurz nach dem Bescheid.
Ein Punkt gehört noch auf die Liste: Vergleiche den Bescheid mit deiner Erklärung. Meist stimmt alles, und Abweichungen erklärt das Finanzamt in den Erläuterungen zum Bescheid. So merkst du sofort, ob etwas gestrichen wurde.
Die erste Erklärung in Minuten statt Stunden
Mit Norman beantwortest du verständliche Fragen statt Formulare zu entziffern: Norman kennt die typischen Abzüge für Erstabgeber, rechnet die voraussichtliche Erstattung live mit und reicht direkt per ELSTER ein, ohne eigenes ELSTER-Konto. Die Steuererklärung kostet 19 € einmalig pro Steuerjahr, bezahlt wird erst bei der Abgabe, Zusammenveranlagung ist inklusive. Wenn du magst, erledigst du die komplette Erklärung auch im Chat aus Claude oder ChatGPT.
FAQ
Was brauche ich für meine erste Steuererklärung?
Im Kern zwei Unterlagen: deine Steuer-Identifikationsnummer (11 Stellen, steht auf der Lohnsteuerbescheinigung und auf jedem Brief vom Finanzamt) und die Lohnsteuerbescheinigung aus dem Gehaltsportal deines Arbeitgebers. Dazu deine IBAN für die Erstattung.
Muss ich Belege mitschicken?
Nein. Seit 2017 gilt die Belegvorhaltepflicht: Du bewahrst Nachweise für größere Ausgaben auf und reichst sie nur nach, wenn das Finanzamt sie anfordert.
Wie lange dauert es bis zur Erstattung?
Der Bescheid kommt üblicherweise nach 4 bis 12 Wochen, je nach Finanzamt und Saison. Die Erstattung folgt in der Regel kurz danach auf das Konto aus deiner Erklärung.
Muss ich jetzt jedes Jahr eine Steuererklärung machen?
Nein. Eine freiwillige Abgabe verpflichtet dich nicht für die Folgejahre. Die Abgabepflicht wird für jedes Jahr neu geprüft.
Kann ich die erste Steuererklärung rückwirkend abgeben?
Ja. Ohne Abgabepflicht kannst du bis zu vier Jahre zurückgehen, jedes Jahr als eigene Erklärung. Die Termine stehen in unserer Fristenübersicht.
Deine erste Steuererklärung in Minuten
Norman stellt dir verständliche Fragen, findet alle Abzüge und reicht direkt per ELSTER ein. 19 € einmalig, bezahlt wird erst bei der Abgabe. Auch aus Claude oder ChatGPT.