Банк та імпорт виписок CSV

Банківські транзакції є основою обліку в Norman: Norman пов'язує їх із рахунками (faktury) та документами й на їхній підставі позначає рахунки як оплачені. Додати транзакції можна трьома способами: через підключення банку, з файлу CSV або вручну.

Підключіть банк

1. Відкрийте Бухгалтерія, вкладку Транзакції, і натисніть Синхронізувати банк. Також можна перейти в Акаунт → Банківські рахунки й натиснути Додати банківський рахунок.
2. Виберіть банк зі списку популярних або натисніть Переглянути всі банки.
3. Увійдіть у свій банк і дайте згоду на доступ до даних рахунку.

Підключення працює через ліцензованого постачальника послуг доступу до інформації про рахунок. Norman лише зчитує транзакції й не ініціює переказів із вашого рахунку. У списку є, зокрема, PKO Bank Polski, ING, mBank, Bank Pekao, Erste Bank Polska, BNP Paribas, Bank Millennium і Alior Bank. Скільки історії банк надасть під час першого підключення, залежить від банку.

Кількість підключених рахунків залежить від тарифу.

Імпорт виписки CSV

Якщо вашого банку немає в списку або ви хочете додати старіші транзакції, імпортуйте виписку.

1. Завантажте в інтернет-банкінгу історію рахунку у файлі CSV.
2. У Norman відкрийте Бухгалтерія, вкладку Транзакції, натисніть Додати транзакцію й виберіть Завантажити виписку з банку.
3. У полі Суми в цьому файлі залиште Автоматично (за знаками плюс і мінус). Якщо у файлі надходження та витрати не розрізняються знаком, виберіть Витрати (усі суми) або Доходи (усі суми).
4. У полі Категорія залиште Автоматично (правила та категоризація) або виберіть одну категорію для всіх рядків.
5. Перетягніть файл CSV або ZIP.

Norman сам розпізнає структуру файлу. Він знає формати виписок Alior Bank, mBank, PKO BP, ING, Pekao і Santander, а файли інших банків розпізнає за заголовками стовпців. Польські літери коректно зчитуються з файлів у кодуваннях UTF-8, Windows-1250 та ISO-8859-2.

Якщо JDG (індивідуальний підприємець, аналог ФОП) перейшов до Norman протягом року, транзакції до першого місяця в Norman не впливають на розрахунки: за ці місяці ви вносите суми наростальним підсумком. Див. Перші кроки: JDG у Norman.

Додайте транзакцію вручну

Оплату готівкою або з рахунку, який ви не підключаєте, додайте через Додати транзакцію і Створити вручну.

Транзакції в іноземній валюті

Транзакцію з валютного рахунку Norman перераховує в злоті за середнім курсом NBP останнього робочого дня перед її датою. Доки NBP не опублікує курс, у списку замість суми в злотих стоїть риска, а в картці транзакції напис Очікується курс NBP. Нічого робити не потрібно: Norman перерахує транзакцію сам, щойно курс стане доступним. Для податків Norman використовує лише курси NBP.

Особисте виведення коштів і повернення

• Переказ на особистий рахунок власника JDG позначте категорією особистого виведення коштів. Він не потрапляє до KPiR (книга доходів і витрат).
• Повернення коштів від постачальника або клієнтові позначте полем Це повернення?. Повернення клієнтові зменшує виручку, а повернення від постачальника зменшує витрати.

Чого Norman поки не робить

• Не підключається до кожного польського банку. Якщо вашого банку немає в списку, імпортуйте виписки CSV.
• Немає ручного зіставлення стовпців файлу CSV: Norman розпізнає структуру сам.
• Не надсилає переказів, наприклад податку чи внесків ZUS: їх ви сплачуєте у своєму банку.