Банк и импорт выписок CSV

Банковские транзакции лежат в основе учёта в Norman: Norman связывает их со счетами (faktury) и документами и по ним отмечает счета как оплаченные. Добавить транзакции можно тремя способами: подключив банк, из файла CSV или вручную.

Подключите банк

1. Откройте Бухгалтерия, вкладку Транзакции, и нажмите Синхронизировать с банком. Или перейдите в Аккаунт → Банковские счета и нажмите Добавить банковский счет.
2. Выберите банк из списка популярных или нажмите Посмотреть все банки.
3. Войдите в свой банк и разрешите доступ к данным счёта.

Подключение работает через лицензированного поставщика услуг доступа к информации о счёте. Norman только читает транзакции и не отправляет переводы с вашего счёта. В списке есть, в частности, PKO Bank Polski, ING, mBank, Bank Pekao, Erste Bank Polska, BNP Paribas, Bank Millennium и Alior Bank. Сколько истории банк передаст при первом подключении, зависит от банка.

Количество подключённых счетов зависит от тарифа.

Импорт выписки CSV

Если вашего банка нет в списке или вы хотите добавить более старые транзакции, импортируйте выписку.

1. Скачайте в интернет-банке историю счёта в файле CSV.
2. В Norman откройте Бухгалтерия, вкладку Транзакции, нажмите Добавить транзакцию и выберите Загрузить выписку из банка.
3. В поле Суммы в этом файле оставьте Автоматически (по знакам плюс и минус). Если в файле поступления и расходы не различаются знаком, выберите Расходы (все суммы) или Доходы (все суммы).
4. В поле Категория оставьте Автоматически (правила и категоризация) или выберите одну категорию для всех строк.
5. Перетащите файл CSV или ZIP.

Norman сам распознаёт структуру файла. Он знает форматы выписок Alior Bank, mBank, PKO BP, ING, Pekao и Santander, а файлы других банков распознаёт по заголовкам столбцов. Польские буквы читаются из файлов в кодировках UTF-8, Windows-1250 и ISO-8859-2.

Если JDG (индивидуальный предприниматель) перешёл в Norman в течение года, транзакции до первого месяца в Norman не влияют на расчёты: за эти месяцы вы вводите суммы нарастающим итогом. См. Первые шаги: JDG в Norman.

Добавьте транзакцию вручную

Оплату наличными или со счёта, который вы не подключаете, добавьте через Добавить транзакцию и Создать вручную.

Транзакции в иностранной валюте

Транзакцию с валютного счёта Norman пересчитывает в злотые по среднему курсу NBP последнего рабочего дня перед её датой. Пока NBP не опубликует курс, в списке вместо суммы в злотых стоит прочерк, а в карточке транзакции надпись Ожидается курс NBP. Делать ничего не нужно: Norman пересчитает транзакцию сам, как только курс появится. Для налогов Norman использует только курсы NBP.

Личные выводы средств и возвраты

• Перевод на личный счёт владельца JDG отметьте категорией личного вывода средств. Он не попадает в KPiR (книга доходов и расходов).
• Возврат денег от поставщика или клиенту отметьте полем Это возврат?. Возврат клиенту уменьшает выручку, а возврат от поставщика уменьшает расходы.

Чего Norman пока не делает

• Подключается не к каждому польскому банку. Если вашего банка нет в списке, импортируйте выписки CSV.
• Нет ручного сопоставления столбцов файла CSV: Norman распознаёт структуру сам.
• Не отправляет переводы, например налога или взносов ZUS: их вы оплачиваете в своём банке.