Бесплатная бухгалтерская программа для Kleinunternehmer в Германии 2026: сравнение 7 программ
Какая бесплатная бухгалтерская программа подходит Kleinunternehmer в Германии? Что входит в бесплатные тарифы Norman, sevDesk, Accountable, Papierkram и easybill, сколько потом стоят EÜR и подоходный налог и как подать всё совсем бесплатно.
- Категория
- Инструменты
- Обновлено
- Автор
- Diana Chebotareva
Главное
- Бесплатна обычно только программа для счетов. У sevDesk, Accountable, Papierkram и easybill есть бесплатные тарифы с лимитами. EÜR и налоговые декларации везде доступны только на платном тарифе.
- Norman: бухгалтерия, счета, электронные счета, сканирование чеков и ИИ-автопилот бесплатны и без лимитов. Тариф Klein за 108 € в год добавляет подключение банка, EÜR и декларацию по подоходному налогу через ELSTER.
- У Lexware Office и WISO MeinBüro бесплатного тарифа нет, только пробный период на 30 и 14 дней.
- Подоходный налог из программы: в этом сравнении только в Norman (108 € в год) и Accountable (238,80 € в год).
- Совсем бесплатно: выставлять счета на бесплатном тарифе, а EÜR и подоходный налог вводить в Mein ELSTER самостоятельно. Это разрешено, но отнимает время.
Бесплатные бухгалтерские программы для Kleinunternehmer: сравнение
Таблица показывает, что входит в бесплатный тариф и сколько вы платите, когда нужна EÜR. А она нужна Kleinunternehmer каждый год.
| Программа | Бесплатно | Цена с EÜR в год | Счёт с пометкой по § 19 | EÜR и подоходный налог в Finanzamt | ChatGPT и Claude |
|---|---|---|---|---|---|
| Norman | бухгалтерия, счета, электронные счета и сканирование чеков без лимитов; без подключения банка | Klein: 108 €, с подключением банка | да, бесплатно | оба через ELSTER на тарифе Klein | официальное подключение, уже на бесплатном тарифе |
| sevDesk | 3 счёта или электронных счёта в месяц | Buchhaltung: 310,80 € | да | EÜR на тарифе Buchhaltung, подоходный налог не входит | официального подключения нет |
| Accountable | неограниченные электронные счета, 5 расходов в месяц, 1 банковский счёт, только в приложении | Buchhaltung: 238,80 € | да | оба на тарифе Buchhaltung | официального подключения нет |
| Papierkram | счета, предложения и чеки без лимитов; без выгрузки из банка, EÜR и UStVA | S: 154,80 € | да, и на тарифе Free | отчёт EÜR с тарифа S, подоходный налог не входит | официального подключения нет |
| easybill | 50 документов в месяц, 3 контакта | без EÜR (программа для счетов) | да | нет | с тарифа Professional (300 € в год) |
| Lexware Office | ничего, тест на 30 дней | L: 262,80 € | да, с тарифа M (154,80 €) | EÜR через партнёра smartsteuer или вручную в ELSTER, подоходный налог не входит | официального подключения нет |
| WISO MeinBüro | ничего, тест на 14 дней | Buchhaltung: 238,80 € | да | EÜR передаётся в WISO Steuer (отдельная программа) | официального подключения нет |
Цены нетто по прайс-листу без акций, со страниц цен поставщиков, по состоянию на ноябрь 2026 года. Lexware Office считает помесячно, все остальные при годовой оплате. Все программы в таблице создают электронные счета в форматах ZUGFeRD и XRechnung, Lexware Office с тарифа M.
Бросаются в глаза две вещи. Во-первых, у большинства поставщиков «бесплатно» заканчивается на счёте: ради EÜR вы переходите на тариф от 108 € до 310,80 € в год. Во-вторых, налоговая часть часто заканчивается отчётом. Декларацию по подоходному налогу вы тогда подаёте второй программой и переносите прибыль из EÜR вручную.
Что значит «бесплатно» у разных поставщиков
За этим словом стоят три разных предложения:
- Бесплатно навсегда и без лимитов: на бесплатных тарифах Norman и Papierkram вы выставляете неограниченное число счетов. Norman к тому же проводит чеки с помощью ИИ и подключается к ChatGPT и Claude.
- Бесплатно навсегда, но с лимитами: sevDesk (3 счёта в месяц), Accountable (5 расходов в месяц) и easybill (50 документов, 3 контакта). Для старта или подработки этого хватит.
- Бесплатный тест: Lexware Office (30 дней), WISO MeinBüro и FastBill (14 дней). Потом нужна подписка.
Подумайте и о своих данных. Счета и чеки вы храните 8 лет (§ 147 AO). Если менять программу каждый год, это становится утомительным.
Что на самом деле нужно Kleinunternehmer
Как Kleinunternehmer по § 19 UStG вы не начисляете НДС. Обязанностей немного, но они есть:
- Счета со всеми обязательными реквизитами и пометкой об освобождении, например «Kein Ausweis der Umsatzsteuer gemäß § 19 UStG». Никакой ставки, даже «0 %». В шаблоне счёта для Kleinunternehmer пометка уже есть.
- Приём электронных счетов: обязателен для всех предприятий с 2025 года. Выставлять их Kleinunternehmer не обязан, подробнее в статье электронные счета для Kleinunternehmer.
- Хранение чеков и полный учёт доходов и расходов.
- Anlage EÜR в электронном виде в Finanzamt каждый год (§ 60 Abs. 4 EStDV), плюс декларация по подоходному налогу, а для Gewerbe с прибылью больше 24 500 € ещё и декларация по промысловому налогу.
- Предварительная декларация по НДС только в особых случаях: если вы покупаете услуги у компаний из-за рубежа, например рекламу у Google или Meta, НДС с них платите вы сами (§ 13b UStG). За этот период вы подаёте предварительную декларацию. Norman Klein включает её и сводную декларацию (ZM).
Можете ли вы вообще пользоваться этим режимом, проверите за две минуты в тесте Kleinunternehmer.
Можно ли совсем без затрат?
Да. Вы выставляете счета на бесплатном тарифе, собираете чеки и считаете EÜR по шаблону. Anlage EÜR и декларацию по подоходному налогу вы подаёте в Mein ELSTER, бесплатном портале налоговой службы.
Цена этого пути ваше время. Mein ELSTER ничего не считает по вашим чекам: каждую строку Anlage EÜR вы заполняете сами и переносите прибыль в декларацию по подоходному налогу. При паре счетов в год это реально. С банковскими операциями, амортизацией или подработкой это быстро занимает выходные.
Программа экономит именно этот шаг. Norman заполняет Anlage EÜR по вашим проводкам, переносит прибыль в декларацию по подоходному налогу и отправляет обе через ELSTER, на тарифе Klein за 108 € в год. Как самозанятый вы списываете эту сумму как расход.
Какая программа подходит вам?
| Ваша ситуация | Подходящий выбор |
|---|---|
| Мало счетов, налоги подаёте сами в Mein ELSTER | бесплатный тариф Norman или Papierkram |
| Счета, чеки и налоги в одной программе, без налогового консультанта | Norman Klein (108 €) или Accountable Buchhaltung (238,80 €) |
| Декларацию делает налоговый консультант | программа с экспортом в DATEV, например Lexware Office или sevDesk |
| Вы работаете с ChatGPT или Claude | Norman: счета, чеки и проводки и из чата |
| Скоро оборот превысит 25 000 € | программа с предварительной декларацией по НДС, например Norman Klein или Pro |
Если оборот превысит лимит, вы переходите на обычное налогообложение НДС. В Norman всё остаётся в том же аккаунте: счета с НДС, вычет входящего НДС по чекам и предварительная декларация через ELSTER. Как проходит переход, описано в статье переход с Kleinunternehmer на НДС. Большое сравнение тарифов для всех самозанятых есть в сравнении бухгалтерских программ.
Как начать с Norman
- Создайте аккаунт по адресу электронной почты, без платёжных данных. При настройке выберите режим Kleinunternehmer.
- Выставляйте счета: Norman ставит пометку по § 19 и нумерует по порядку, в PDF или как электронный счёт.
- Загружайте чеки или пересылайте их на свой адрес для чеков. ИИ-автопилот распознаёт и сопоставляет их.
- В конце года перейдите на тариф Klein, подключите банковский счёт и подайте EÜR и подоходный налог через ELSTER.
Все тарифы и цены на странице цен, подключение к ChatGPT и Claude в разделе Norman MCP.
Частые вопросы
- Какая бесплатная бухгалтерская программа подходит Kleinunternehmer в Германии?
- Norman: бухгалтерия, счета с пометкой по § 19, электронные счета и сканирование чеков бесплатны навсегда и без лимитов. На тарифе Klein вы подаёте EÜR и декларацию по подоходному налогу прямо через ELSTER за 108 € в год. Бесплатные тарифы с лимитами есть также у sevDesk (3 счёта в месяц), Accountable (5 расходов в месяц), Papierkram (без EÜR) и easybill (50 документов в месяц). По состоянию на ноябрь 2026 года.
- Есть ли полностью бесплатная бухгалтерская программа для Kleinunternehmer?
- Для текущей бухгалтерии да: в Norman бухгалтерия и счета бесплатны без лимитов и без пробного периода. Налоговые декларации стоят денег в любой программе этого сравнения. Совсем бесплатно получится, только если вы сами вводите EÜR и подоходный налог в бесплатном портале Mein ELSTER.
- Какая бесплатная программа для счетов лучше всего подходит Kleinunternehmer?
- Та, что ставит пометку по § 19, нумерует счета по порядку и не ограничивает их число в месяц. На бесплатных тарифах Norman и Papierkram вы выставляете неограниченное число счетов и электронных счетов. sevDesk разрешает 3 счёта в месяц, easybill 50 документов в месяц для 3 контактов.
- Сколько стоит бухгалтерская программа для Kleinunternehmer в год?
- С EÜR вы платите от 108 € (Norman Klein) до 310,80 € (sevDesk Buchhaltung) нетто в год. Декларация по подоходному налогу включена только в Norman Klein (108 €) и Accountable Buchhaltung (238,80 €). По состоянию на ноябрь 2026 года, при годовой оплате, Lexware Office помесячно.
- Нужна ли Kleinunternehmer бухгалтерская программа вообще?
- Нет, это не обязательно. Но вы должны выставлять счета со всеми обязательными реквизитами, хранить чеки и подавать Anlage EÜR в электронном виде. При небольшом числе операций хватит шаблона и Mein ELSTER. Программа окупается, как только вы регулярно выставляете счета или не хотите заполнять формы вручную.
- Должен ли Kleinunternehmer подавать предварительные декларации по НДС?
- Как правило, нет. Но если вы покупаете услуги у компаний из-за рубежа, например рекламу у Google или Meta, НДС с них платите вы сами (§ 13b UStG) и подаёте за этот период предварительную декларацию по НДС (UStVA). Norman Klein включает UStVA и сводную декларацию (ZM).
Бухгалтерия бесплатно, EÜR и подоходный налог за 108 € в год
Выставляйте счета с пометкой по § 19, сканируйте чеки, а ИИ-автопилот проведёт их, бесплатно и без лимитов. На тарифе Klein вы подключаете банковский счёт и подаёте EÜR и декларацию по подоходному налогу прямо через ELSTER за 9 € в месяц при годовой оплате.