Как создать счёт бесплатно в Германии 2026: шаблоны, инструменты и что действительно бесплатно

Вы хотите быстро выставить счёт, не платя за это. Звучит просто, пока не столкнётесь с обязательными реквизитами по §14 закона об НДС (UStG), сквозной нумерацией, архивированием по правилам GoBD и с 2025 года ещё и с обязательной электронной фактурой. «Бесплатный» счёт пишется быстро, но не каждый из них примет налоговая.

Это руководство показывает, какие бесплатные варианты ещё работают в 2026 году, где кроются ловушки, и когда якобы бесплатный инструмент в итоге обходится дороже, чем кажется.

Сразу важное: «бесплатно» и «юридически корректно» — это разные вещи. Шаблон Word бесплатен, но он не нумерует автоматически, ничего не архивирует и с 2025 года не может создать электронную фактуру для B2B.

Коротко: создать счёт бесплатно

• Бесплатны три пути: шаблон Word/Excel, онлайн-генератор и бесплатная программа для счетов. Отличаются в первую очередь удобством, архивом и э-фактурой.
• Обязательные реквизиты нужны всегда: без реквизитов по §14 UStG счёт формально недействителен, и клиент теряет право на вычет входного НДС.
• Word — самый рискованный вариант: ручная нумерация, нет архива, нет структурированного формата э-фактуры.
• Принимать э-фактуры обязательно с 2025 года, отправлять — с 2027 (оборот свыше 800 000 €) и с 2028 (все) в сфере B2B. Малые предприниматели от отправки освобождены.
• По-настоящему бесплатно остаётся только с программой, которая сама даёт нумерацию, архив по GoBD и э-фактуру. В Norman именно это бесплатно навсегда.

Три способа создать счёт бесплатно

Если ввести в Google «создать счёт бесплатно», вы получите примерно три типа решений, и они сильно отличаются:

• Шаблоны Word или Excel: вы скачиваете файл .docx или .xlsx, вписываете получателя и позиции, экспортируете в PDF. Полный контроль, ноль удобства, высокий риск ошибок.
• Онлайн-генераторы: заполняете форму в браузере и скачиваете PDF. Быстро, но обычно без сохранения данных. В следующий раз начинаете с нуля.
• Бесплатная программа для счетов: настоящий инструмент с входом, базой клиентов, автоматической нумерацией и архивом. Работает как платное решение. Провайдер зарабатывает на других модулях.

Какой вариант подходит вам, зависит от того, сколько счетов вы выставляете в год, малый ли вы предприниматель (Kleinunternehmer) и кто ваши клиенты — B2B или B2C. Обзор ниже сравнивает три пути напрямую:

Коротко: для самого первого счёта хватит шаблона. Как только вы выставляете счета регулярно, настоящая программа экономит время и убирает типичные источники ошибок. Подробную пошаговую инструкцию вы найдёте в нашем руководстве как выставить счёт.

Что должно быть в каждом счёте

Каким бы инструментом вы ни пользовались, эти обязательные реквизиты по §14 UStG должны быть на счёте, иначе он формально недействителен и клиент может отказать в вычете входного НДС:

• Полное имя и адрес ваш и получателя услуги
• Ваш налоговый номер или НДС-идентификатор (USt-IdNr.)
• Дата выставления
• Сквозной, единожды присвоенный номер счёта
• Количество и вид услуги, а также дата её оказания
• Сумма нетто, ставка НДС (19 % или 7 %) и сумма налога
• Итоговая сумма (брутто)

Для счетов до 250 евро брутто действуют упрощённые правила. Детали в нашей статье о счёте на малую сумму. Как малый предприниматель по §19 UStG вы не выставляете НДС, но обязаны явно указать на применение правила малого предпринимателя. Полный список со всеми особыми случаями — в нашем руководстве по обязательным реквизитам счёта.

Сквозные номера: главная ловушка Word

Налоговая требует непрерывные, уникальные диапазоны номеров. Тот, кто ведёт счета в Word или Excel, присваивает номера вручную и рано или поздно получает дубликаты или пропуски. При налоговой проверке каждый пропуск нужно уметь объяснить. Это возможно, но утомительно и чревато ошибками. Программа присваивает следующий номер автоматически и исключает риск.

Строить нумерацию вы можете свободно, например, по году и счётчику (2026-001) или по каждому клиенту. Важно лишь, чтобы ни один номер не повторялся и ни один не пропадал без объяснения. Шаблон этого не обеспечивает: удалите пробный счёт — и возникнет пропуск, который позже придётся обосновывать.

Бесплатный шаблон счёта (PDF, Word и Excel)

Со всеми обязательными реквизитами по §14 UStG, в трёх форматах, готов к использованию.

E-mail *

Company website

Я хочу получить шаблон счёта и согласен(на), что Norman будет присылать мне письма с советами и информацией о продукте. Подробности в политике конфиденциальности. Отписаться можно в любой момент. *

Получить шаблон

GoBD: хранить 8 лет без изменений

По §147 AO после реформы 2025 года счета нужно хранить только 8 лет (раньше — 10), причём в соответствии с GoBD, то есть без возможности изменения и с возможностью проверки в любой момент. PDF в папке «Загрузки» это надёжно не обеспечивает: кто гарантирует, что файл будет на месте через пять лет и не был изменён? Именно здесь шаблоны Word и многие онлайн-генераторы дают сбой, ведь они не сохраняют счёт после скачивания.

На практике это значит: тому, кто работает с шаблонами, нужна вторая система для хранения, например, аккуратно организованная папка с резервной копией, которую он ведёт восемь лет. Программа выполняет защищённое от изменений хранение автоматически с каждым выставленным счётом.

Э-фактура 2026: почему PDF-шаблоны теперь не проходят

С 1 января 2025 года в сфере B2B в Германии действует обязательная электронная фактура. Простой PDF с тех пор уже не считается э-фактурой. Требуется структурированный формат по EN 16931, например XRechnung или ZUGFeRD. Переход идёт поэтапно, и главный пункт для всех действует уже сегодня: принимать э-фактуры вы обязаны уже сейчас. Шаблоны Word и Excel вообще не способны создать структурированный формат.

Малые предприниматели остаются постоянно освобождены от отправки, но принимать э-фактуры всё равно обязаны. Что ждёт вас в 2026 году и далее, читайте в нашем обзоре электронных счетов и на странице продукта э-фактуры.

Когда «бесплатно» выходит дорого

Бесплатный шаблон не стоит денег, но стоит времени и денег при ошибках. Готовьтесь к ручной нумерации, отсутствию архива, отсутствию формата э-фактуры и связи с бухгалтерией. Каждый счёт в конце года придётся заново переносить в отчёт о доходах или в предварительную декларацию по НДС. При десяти счетах в месяц это быстро превращается в несколько часов доработки за квартал, которые настоящая программа экономит полностью.

В Norman выставление счетов бесплатно навсегда, без лимита. Меньше чем за две минуты вы создаёте счёт по §14, который нумеруется сквозным образом, архивируется по GoBD и при желании уходит сразу как XRechnung или ZUGFeRD-PDF. Каждый выставленный счёт автоматически попадает в бухгалтерию. Второй инструмент не нужен. Как с этим справляется ИИ-бухгалтерия и что действительно бесплатно, смотрите на странице цен.

Частые вопросы

Действителен ли счёт, созданный в Word?

Да, если в нём есть все обязательные реквизиты по §14 UStG и вы храните его в соответствии с GoBD. Остаются два подвоха: сквозной номер вам приходится вести без пропусков вручную, а в сфере B2B создать структурированный формат э-фактуры так нельзя. Для первого счёта Word подходит, но в долгую это самый рискованный вариант.

Можно ли выставить бесплатный счёт как малый предприниматель?

Да. Как малый предприниматель по §19 UStG вы не выставляете НДС, а вместо этого пишете на счёте указание на §19. Все остальные обязательные реквизиты действуют по-прежнему. От отправки э-фактур вы освобождены, но принимать их обязаны с 2025 года.

Обязан ли я с 2025 года создавать счета как э-фактуры?

Принимать — да, отправлять — не сразу. С 1 января 2025 года каждая компания должна уметь принимать э-фактуры. Обязанность самому отправлять э-фактуры вступает в B2B с 2027 года для компаний с оборотом свыше 800 000 € за прошлый год и с 2028 года для всех. Обычные PDF тогда уже не считаются э-фактурой.

Как долго нужно хранить бесплатные счета?

После реформы 2025 года действует срок 8 лет (§147 AO), раньше было 10. Хранение должно быть по GoBD, без возможности изменения и с проверкой в любой момент. PDF в папке «Загрузки» подходит только при дополнительном надёжном хранении с резервной копией.

Сколько на самом деле стоит бесплатная программа для счетов?

В Norman счета и бухгалтерия не стоят ничего постоянно, без лимита на число счетов. Norman зарабатывает только на платных налоговых функциях. У других провайдеров стоит читать мелкий шрифт: часто бесплатно только определённое число счетов, либо формат э-фактуры привязан к платному тарифу.

Итог

Создать счёт бесплатно в 2026 году вполне реально, но только настоящая программа автоматически обеспечивает обязательные реквизиты, сквозные номера, архив по GoBD и формат э-фактуры. Шаблоны Word и Excel годятся для первого счёта, но при росте бизнеса быстро становятся риском. Если вы выставляете счета регулярно, бесплатная программа для счетов выгоднее. Она ничего не стоит и сразу ведёт бухгалтерию.